Conheça o valor das taxas que seu corretor cobra pelo seu fundo mútuo.
Um fundo mútuo é um investimento que agrupa o dinheiro de um grupo de investidores e investe em uma ampla variedade de títulos, como títulos, ações e contas do mercado financeiro. As empresas de fundos mútuos cobram taxas para cobrir o custo de administrar o fundo, o que pode ser um grande fator ao decidir investir em um determinado fundo mútuo. A Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos exige que as empresas de fundos mútuos divulguem as tarifas (normalmente uma porcentagem do seu investimento) perto da frente da brochura.
Localize o folheto do fundo mútuo, também conhecido como o prospecto. Quando você investe em um fundo mútuo, a SEC exige que a empresa de fundos mútuos ofereça um. Se você perdeu o prospecto, peça ao seu corretor por outra cópia ou baixe uma no site da empresa de fundo mútuo.
Veja a seção "Taxas e Despesas" no prospecto, que geralmente está localizado na primeira ou segunda página, geralmente após a seção Objetivos de Investimento. Esta seção inclui as taxas dos acionistas, que são pagas diretamente do seu investimento, e as taxas anuais de operação do fundo, que você deve pagar a cada ano. As taxas são listadas por classes, que determinam se você é cobrado por um encargo de vendas de front-end ou de vendas baseado em ativos.
Multiplique a porcentagem total da taxa pelo valor investido no fundo para determinar as taxas do fundo mútuo. Por exemplo, se você investiu $ 50,000, as taxas dos acionistas são 5.75 por cento e as despesas operacionais totais anuais do fundo são 1.17 por cento, multiplicam $ 50,000 por 6.92 por cento. Suas taxas de fundos mútuos são de $ 3,460 por ano. $ 2,875 será deduzido de seu investimento a cada ano para cobrir as taxas dos acionistas, e você deverá pagar $ 585 pelas despesas operacionais anuais do fundo.
dicas
- A partir da 2013, a SEC não impõe um limite no tamanho das taxas que uma companhia de fundos mútuos pode cobrar, mas limita as taxas de resgate a 2 por cento em alguns casos.
- As taxas do fundo mútuo podem variar, dependendo do fundo.
- A maioria das empresas de fundos mútuos oferece um desconto nas despesas de vendas quando você investe grandes quantias de dinheiro, também conhecidas como pontos de parada. Os encargos de vendas estão incluídos nas taxas dos acionistas.
- Empresas de fundos mútuos cotam taxas anualmente.
