Investir em fundos mútuos pode ser uma excelente maneira de economizar para o futuro, mas nem todo fundo que você escolher será um vencedor. Rever o desempenho de seus fundos regularmente e livrar-se de seus perdedores liberará dinheiro para melhores recursos e ajudará você a obter uma taxa de retorno maior no futuro. O procedimento para negociar em seus fundos mútuos e comprar novos varia, dependendo se esses fundos estão na mesma companhia de fundos ou em um diferente.
Mesma empresa de fundos
Entre em contato com a empresa de fundos mútuos usando o número de telefone gratuito listado em seu extrato. Se você tiver estabelecido acesso on-line para sua conta, também poderá trocar fundos on-line.
Diga ao representante que você quer vender seu fundo mútuo e use os recursos para comprar um fundo diferente. Verifique o símbolo do fundo que você deseja vender e dê ao representante o símbolo do fundo que deseja comprar. Se a negociação on-line, vá para o menu de negociação ou ordens e digite os fundos que você deseja comprar e vender.
Verifique se você deseja fazer a troca. Mantenha uma cópia da confirmação de troca com seus registros fiscais. Você precisará ter esta documentação disponível quando você fizer seus impostos.
Diferentes empresas do fundo
Se você mantiver seus fundos mútuos através de uma conta de corretagem, você pode negociar entre diferentes empresas de fundo, instruindo seu corretor a vender um fundo e comprar outro.
Se você comprou o fundo diretamente da empresa de fundo mútuo, ligue para o fundo que deseja vender. Você também pode fazer logon na sua conta online.
Vá para o menu de negociação se estiver acessando sua conta on-line ou forneça ao representante do telefone o símbolo do fundo que você deseja vender. Verifique seu endereço de correspondência para que a empresa possa sacar o fundo e enviar um cheque.
Depositar o cheque para o produto da venda em sua conta corrente, em seguida, escreva um cheque para a empresa de fundo mútuo cujo fundo você deseja comprar. Preencha o formulário para o novo fundo e envie-o, junto com o cheque, para o endereço listado no formulário.
Mantenha cópias de toda a sua documentação, incluindo os recursos da venda do antigo fundo mútuo e a confirmação de compra do novo, com seus registros fiscais. Você precisará desta documentação quando fizer seus impostos.
Itens que você precisará
- Aplicação de fundos mútuos
