Muitos concessores optam por executar uma confiança viva para evitar os procedimentos de inventário.
Antes de decidir desafiar uma confiança viva, você deve primeiro estabelecer uma posição legal para fazê-lo. Como regra geral, somente aqueles com interesse financeiro ou legal no resultado de uma contestação podem solicitar ao tribunal um alívio. As petições para contestar uma confiança viva são arquivadas em probate, chancery ou tribunal de primeira instância, dependendo da jurisdição. A pessoa que executou a confiança é conhecida como o concedente; as partes responsáveis por manter a confiança são conhecidas como curadores; e os indivíduos ou entidades que devem herdar a propriedade fiduciária são os beneficiários. Tanto os administradores como os beneficiários têm a reputação de desafiar uma confiança viva e, em algumas situações, podem fazê-lo mesmo antes da morte do concedente.
Definição de uma confiança viva
Uma confiança viva também é conhecida como confiança inter vivos. Como o nome sugere, a confiança é criada e efetiva durante a vida do concedente. A maioria dos trusts vivos é revogável por natureza e pode ser alterada ou encerrada sempre que o concedente decide. Uma confiança viva irrevogável é aquela que não pode ser alterada e está permanentemente no lugar quando executada. O documento de confiança viva deve ser assinado pelos outorgantes e curadores. O concedente também deve tomar providências para transferir a propriedade para o nome do trust, seja por escritura ou transferência de título.
Competência
Se você acredita que o concedente não era mentalmente competente quando ele executou a confiança, você pode ser capaz de desafiar a confiança por motivos de competência. Para fazer isso, você deve enviar evidências para sugerir que o concedente estava sofrendo algum tipo de defeito mental no momento em que o documento foi executado. Isso pode ser na forma de depoimento de um médico ou através de registros médicos detalhando a existência de uma questão mental ao mesmo tempo em que a confiança viva foi criada. A maioria dos estados mantém uma lista de fatores que devem ser atendidos para vencer esse tipo de desafio. Por exemplo, você pode ser obrigado a provar que o concedente não entendeu a natureza ou a quantidade de seus ativos, não pôde identificar independentemente seus beneficiários ou não entendeu as conseqüências de colocar a propriedade em uma relação de confiança.
Influência indevida
Um dos cenários mais comuns e infelizes em torno do planejamento imobiliário envolve a influência indevida de membros da família inescrupulosos ou conhecidos, resultando no fato de o concedente criar ou mudar sua confiança viva. Para vencer seu desafio com base em influência indevida, você deve provar vários elementos. Primeiro, você deve mostrar que o concedente era suscetível à influência dos outros. Isso poderia significar que o concedente tinha um defeito mental ou estava em uma posição vulnerável em relação ao réu. Segundo, você deve provar que o acusado tinha um motivo ou oportunidade de exercer influência indevida sobre o concedente. Você pode encontrar este elemento provando que o réu estava ciente de que o concedente possuía riqueza significativa ou estava em constante interação com o concedente. Por último, depois de cumprir os critérios iniciais, você deve mostrar que o réu realmente exerceu influência indevida que resultou na criação de um testamento vital para beneficiar o réu, ou na criação de uma emenda a um testamento vital existente nomeando o réu como beneficiário. .
Violação do dever fiduciário
Se você é um beneficiário de um testamento vitalício, um co-administrador ou mesmo um concedente, você pode desafiar um testamento vital baseado em uma quebra de dever fiduciário por um administrador atual. Os administradores são obrigados a manter um dever de lealdade, franqueza e boa fé ao gerenciar os ativos de confiança. Se um administrador não estiver administrando fundos adequadamente, um desafio pode ser apropriado. Para ter sucesso, você precisará de evidências sólidas de que o fiduciário esteja roubando dinheiro ou administrando de forma incorreta ativos fiduciários, o que poderia exigir os serviços de um contador forense.
