O funcionário fiduciário implementa a confiança e mantém um relacionamento com clientes de confiança.
Um funcionário fiduciário trabalha para um banco ou instituição financeira e lida com o "fundo fiduciário" "tipo de confiança, não o tipo" apenas confie em mim ". Se você estiver criando uma relação de confiança ou se for o beneficiário de uma relação de confiança, você trabalhará com um agente de confiança da instituição onde os fundos fiduciários são depositados.
Trust Instrumento
Uma confiança é usada para dar dinheiro a outras pessoas. ao longo do tempo. O criador de uma fiança financia ou fornece dinheiro para entrar na confiança após sua morte, e a confiança é formada por um documento escrito que explica quem recebe o dinheiro, quanto recebe e com que freqüência é pago a ele. Por exemplo, uma pessoa pode criar uma relação de confiança para seus filhos e fornecer que cada criança receba US $ 10.000 por ano, pagos no primeiro dia de cada ano.
Implementando o Trust
É o funcionário fiduciário responsável por Certificando-se de que o dinheiro em um fundo fiduciário é tratado corretamente conforme estabelecido nos termos da confiança. O oficial deve manter o dinheiro que foi colocado na confiança, investindo e monitorando esses investimentos. Liquidar ou negociar ativos conforme necessário e fazer pagamentos aos beneficiários quando exigido pela relação de confiança também são responsabilidades do agente fiduciário.
Servir como fiduciário
Esse é um papel fiduciário, o que significa que o fideicomissário tem o dever de beneficiários da confiança. O oficial deve manter-se atualizado sobre questões fiscais e de investimento para administrar a confiança em benefício do cliente. Nenhum grau específico é necessário, mas um oficial de confiança geralmente tem educação e experiência em direito ou finanças, e ele pode ganhar uma designação profissional, como Certified Trust e Financial Adviser, o que mostra que ele alcançou um alto nível de conhecimento no campo.
Mantendo um Relacionamento com o Cliente
O oficial fiduciário é o contato com o qual os beneficiários podem ligar com perguntas ou para solicitar uma distribuição da confiança. Este indivíduo é responsável por manter um relacionamento com os beneficiários e lidar com as necessidades dos clientes. Ela também pode ajudar as equipes de vendas do banco a se conectarem com o cliente para desenvolver novos negócios.
Cumprir com os Regulamentos
A responsabilidade de manter a confiança de acordo com as políticas, leis e regulamentos aplicáveis cabe ao oficial de confiança. Isso significa manter a documentação adequada; as atividades do oficial de confiança devem ser documentadas claramente para mostrar que todos os seus deveres foram cumpridos.
