O Que É Uma Licença Da Série 6 E 7?

Muitos planejadores financeiros possuem uma licença da Série 7.

A indústria de valores mobiliários é complexa e cheia de jargão, terminologia, regras, regulamentos e licenças suficientes para faça sua cabeça girar. Os diferentes tipos de licenças de valores mobiliários, incluindo as licenças da Série 6 e da Série 7, estão em vigor para sua proteção. De acordo com a Securities and Exchange Commission, você deve saber que tipo de licença seu profissional de investimentos tem antes de começar a negociar com ele

Licença da Série 7

Se você quiser negociar valores mobiliários, como ações, títulos ou ações opções, você precisa trabalhar com um profissional de investimento que possui uma licença da Série 7. A licença da Série 7 é a licença nacional necessária para todos que trabalham como representante registrado. Um corretor que possui uma licença da Série 7 teve que completar um rigoroso treinamento e passar no exame de seis horas do General Securities Representative, que abrange desde as leis e regulamentos de valores mobiliários até a ética profissional. Os corretores licenciados da Série 7 podem ajudá-lo com a maioria dos títulos, como ações, títulos, fundos mútuos, fundos de investimento, parcerias limitadas e opções de ações, mas não seguro de vida, imóveis ou commodities futuros.

Se tudo o que você quer comprar são algumas ações de um fundo mútuo, pode ser que você não precise de um corretor da bolsa licenciado pela Série 7. Você só precisa de um profissional financeiro que tenha uma carteira de títulos da Série 6 com investimento limitado. Representantes de fundos mútuos, agentes de seguro de vida e outros consultores financeiros podem optar pela licença da Série 6 porque permite que eles vendam certos tipos de produtos de investimento em pacotes, como anuidades variáveis ​​e fundos mútuos, que sejam apropriados para seus clientes.

Outros Licenças

Quer os seus provedores financeiros possuam uma licença da Série 6 ou uma licença da Série 7, ele também precisará de uma licença do Agente de Segurança Uniforme da Série 63 para o estado onde trabalha. As licenças da Série 6 e 7 são licenças nacionais, enquanto a Série 63 é uma licença estadual. Mesmo que o seu consultor financeiro não venda de fato nenhum produto financeiro, se ele cobrar uma taxa pelos serviços dele, ele precisa ter uma licença da Série 65.

Considerações

Embora a Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos regule os títulos indústria e estados têm suas próprias leis e regulamentos de valores mobiliários, ainda há muitos indivíduos inescrupulosos que estão dispostos a trabalhar fora das regras para pegar seu dinheiro. Se você faz negócios com tal indivíduo e ela sai do negócio, suas chances de recuperar seu dinheiro são pequenas. A Autoridade Reguladora da Indústria Financeira, a Associação Norte-Americana de Administradores de Valores Mobiliários e a Central Depositária de Registros da SEC podem dar a você muitas informações sobre corretores e corretoras individuais para ajudá-lo a tomar uma decisão informada sobre os profissionais de investimento com os quais você faz negócios.