Como Deixar Estoques Para Alguém

Planejamento imobiliário pode lhe dar paz de espírito, sabendo que seus ativos irão para seus beneficiários nomeados.

Planejando sua propriedade permite que você decida com antecedência quem recebe seus estoques após a sua morte. Você pode deixar seus estoques para os membros da família, um amigo de confiança ou sua instituição de caridade favorita. Você pode optar por incluir as ações em sua propriedade, torná-las parte de sua confiança ou redelitá-las para evitar totalmente a probate. O planejamento prévio garante que cada beneficiário receba o estoque que você deseja que ele tenha.

Altere o nome na segurança para que seja mantido como Transfer On Death, ou TOD, para evitar o probate. Seu corretor pode fornecer os documentos para alterar o nome na segurança e irá lidar com a papelada para você. A Lei de Registro de Valores Mobiliários da Transferência sobre a Morte permite que você altere a forma como a ação é retida, de modo que ela passe automaticamente para o beneficiário indicado no certificado de ações após a sua morte. Por exemplo, você pode renomear o material como "John A. Doe, TOD para Mary B. Smith".

Deixe o estoque para seu beneficiário em sua última vontade e testamento. Você acabou de imprimir ou digitar o nome completo do beneficiário, o nome da empresa como está impresso no certificado de estoque, o número de compartilhamentos e o número CUSIP encontrado no certificado. A ação se tornará parte de sua propriedade de inventário e passará para o beneficiário nomeado após todos os custos e despesas de propriedade qualificados serem pagos. Você não precisa renomear o certificado de estoque e pode vender o estoque enquanto ainda está vivo. Se você precisar de ajuda, consulte um advogado sobre ter feito uma vontade ou mudar sua vontade existente.

Faça com que um advogado crie uma relação de confiança para você e coloque a ação na confiança. O advogado seguirá suas instruções e incluirá o nome do beneficiário, o nome da ação, o número de ações e o número CUSIP conforme impresso no certificado. Seu corretor pode fornecer os documentos para alterar o nome na segurança para o nome da confiança e irá lidar com a papelada para você. A confiança irá manter o estoque para você, a menos que você mude de idéia e tire o estoque da confiança ou até a sua morte.