Uma distribuição de fundos no final do ano resultará em uma queda no preço das ações.
Os fundos mútuos oferecem uma ampla gama de benefícios para os investidores e a função de um fundo é bastante fácil de entender. O único item que às vezes confunde os investidores é o pagamento das distribuições de fim de ano. As distribuições são obrigatórias para um fundo se o fundo incorrer em ganhos ou rendimentos líquidos para o ano. As distribuições são um item tributável para investidores de fundos. Os fundos nos quais você investiu enviarão uma declaração de fim de ano que inclui as distribuições pagas em sua conta. Para fundos que você não possui, ou se você extraviou a declaração, a família de fundo mútuo publicará distribuições de final de ano para qualquer fundo que fez um pagamento.
Localize o site da família de fundo mútuo para um fundo específico para o qual você deseja encontrar as distribuições de fim de ano. Uma pesquisa de mecanismo de pesquisa para a família do fundo deve produzir um link diretamente para a home page da família do fundo mútuo.
Localize a caixa de pesquisa na página inicial da família de fundos mútuos e faça uma pesquisa por "distribuições de fim de ano" - as marcas de cotação não são obrigatórias. Na maioria dos casos, o primeiro item nos resultados da pesquisa será a página da Web das distribuições de final de ano do ano anterior. Selecione a página da Web para as distribuições. Todos os fundos da família que pagaram uma distribuição serão listados.
Anote os valores de distribuição para o fundo mútuo ou fundos para os quais você deseja as informações. Observe as diferentes categorias de distribuições, incluindo ganhos de capital de longo prazo, ganhos de capital de curto prazo e dividendos.
dicas
- Os montantes de distribuição no final do ano são por ação. Para calcular o valor em dólar de uma distribuição, multiplique pelo número de ações possuídas.
- Quando as distribuições são pagas, o preço das ações de um fundo diminui pelo valor da distribuição. Os investidores que tiverem uma queda relativamente grande no preço das ações perto do final do ano devem verificar se uma distribuição foi paga.
- Um fundo não pode distribuir todos os anos. Apenas os lucros líquidos devem ser distribuídos. Se o mercado de ações tiver um ano ruim, o fundo poderá incorrer em prejuízos em exercícios futuros e nenhuma distribuição será feita até que as perdas tenham sido compensadas por ganhos.
