O dinheiro da bolsa não utilizado para propinas e livros pode ser um rendimento tributável.
É difícil pensar em algo ruim em obter uma bolsa de estudos, mas um deles pode ser o impacto sobre sua renda tributável. Tal como acontece com muitas questões fiscais, a resposta aqui é "depende". A origem do dinheiro, como ele é gasto e se você está obtendo um diploma determina quanto pode ser tributável. Você não precisa relatar a renda não-tributável da bolsa em sua declaração de imposto.
Candidatos de grau
Se você está buscando um diploma, a parte do dinheiro da sua bolsa usada para pagar as propinas não é tributável. O Internal Revenue Service pode ser um pouco exigente com essas definições, mas algumas regras gerais se aplicam. Se você está buscando um grau de bacharel ou superior, ou em um programa de treinamento para uma ocupação reconhecida, e é uma instituição credenciada nacionalmente, qualifica-se.
Despesas educacionais elegíveis
Dinheiro de bolsa de estudos gasto em algo necessário para sua educação atual não é geralmente tributado. Propinas, honorários e despesas de livros estão tudo bem com o homem do imposto. O mesmo não pode ser dito para despesas de estadia, pensão e despesas gerais. O IRS também pode ser exigente sobre você tentar deduzir qualquer coisa considerada opcional, mesmo se você considerar necessário. Por exemplo, um computador pode parecer vital para suas atividades educacionais. No entanto, a menos que a escola exija que todos em seu programa de graduação obtenham uma, o dinheiro da bolsa gasto em um computador é tributável.
Exceções
O tio Sam quer que você economize dinheiro com impostos, se você passar algum tempo servindo ao seu país. Qualquer dinheiro que você recebe do Departamento de Assuntos de Veteranos para educação é isento de impostos, não importa como seja usado, mesmo para hospedagem e alimentação. Bolsas de estudo através do Programa Nacional de Bolsas de Estudo do Corpo de Serviço de Saúde, ou do Programa de Bolsas de Estudo e Assistência Financeira das Forças Armadas das Forças Armadas, também não são tributáveis.
Benefícios de Lucro Tributável
Se qualquer parte de sua bolsa de estudos for considerada receita tributável, e ela for informada em um W-2, você poderá contribuir para uma conta de aposentadoria individual para esse ano. Algumas pessoas têm a sorte de ter dinheiro sobrando depois de pagar as mensalidades e os livros. Se você é um deles e quer reduzir a responsabilidade fiscal possível, esta é uma maneira de obter uma vantagem inicial em seu ninho de aposentadoria. A contribuição é uma dedução fiscal e o investimento aumenta o imposto até que você se aposente.
Créditos de Educação
Se você se inscrever para o American Opportunity Credit ou outros créditos educacionais, não poderá reivindicar despesas pagas pelo prêmio de sua bolsa. Se você gastou $ 10,000 em mensalidades, livros e afins, mas recebeu uma bolsa de estudos de $ 6,000, a quantidade de AOC que você recebe se baseia nos $ 4,000 restantes de despesas elegíveis para o ano.
