O acompanhamento de fundos mútuos ajuda a manter o crescimento em seu portfólio.
O rastreamento de seus fundos mútuos desempenha um papel importante em suas metas de investimento. Você pode pesquisar seus fundos mútuos por desempenho passado e potencial futuro antes de comprar um fundo. Isso não significa que você pode sentar e relaxar e deixar seus fundos mútuos trabalharem para você. Você precisa acompanhar o desempenho dos fundos pelo menos trimestralmente ou com mais frequência para manter o crescimento máximo do seu portfólio financeiro.
Equilibrando seu fundo
Os fundos mútuos podem incluir ações, títulos, fundos do mercado monetário e uma variedade de outros títulos para fornecer diversificação. Isso ajuda a diminuir seu risco de investimento. Ações de alto desempenho no fundo podem vir com algum risco, então seu fundo também usa investimentos mais conservadores para proteção e menos risco. Quando um determinado ativo ou setor de mercado sub-executa o mercado em geral, você normalmente tem investimentos em outras categorias que neutralizam quaisquer perdas. Mesmo que os fundos mútuos ofereçam diversidade, eles ainda podem perder dinheiro. Então você precisa acompanhar os fundos regularmente para vender um fundo e comprar um substituto que tenha um melhor potencial de desempenho.
Valor patrimonial líquido
Como os fundos mútuos consistem em muitas empresas e ativos diferentes, o preço do fundo é determinado pelo seu valor patrimonial líquido, ou NAV. Ao contrário das ações individuais, que você pode verificar por alterações ao longo do dia, o VPL de um fundo mútuo geralmente aparece uma vez por dia, provavelmente após o fechamento do mercado de ações.
Verificando o desempenho
Você pode verificar o NAV diário através de relatórios de ações em jornais ou on-line através de muitos sites de ações. A maioria dos fundos mútuos também tem um site que lista seu NAV. O site provavelmente também listará a variação diária de preço e a porcentagem da variação de preço, bem como o retorno diário no ano e os preços altos e baixos do mês 12. Compare o índice de referência do fundo mútuo, o índice escolhido por uma empresa de fundos para servir como padrão para seus retornos. Você pode comparar o desempenho dos investimentos do fundo com o de um mercado mais amplo.
Ferramentas de rastreamento
Muitos sites oferecem ferramentas para rastrear o desempenho de seus fundos mútuos. Esses serviços geralmente são gratuitos e você só precisa se registrar no site. Preencha as informações sobre seu fundo mútuo, como detalhes do investimento, número de unidades e o NAV no momento da compra. Isso facilmente fornece atualizações diárias sobre o desempenho do fundo e como ele está se saindo desde que você o comprou. Você pode criar seu portfólio real no site com todos os seus fundos mútuos para rastreamento diário.
Orientação Profissional
Consulte um profissional financeiro quando chegar a hora de fazer alterações em seu portfólio. Manter contato com seu consultor financeiro ajuda você a tomar decisões informadas ao considerar as alterações feitas em seu portfólio. Sua empresa de fundos mútuos também fornece relatórios semestrais e relatórios anuais, além de boletins informativos para acompanhar o desempenho de seu fundo.
