Casais casados precisam trabalhar juntos quando pedem impostos.
Se você amarrou recentemente o nó e está prestes a enfrentar seus impostos juntos pela primeira vez, há muito a considerar. Um teste financeiro importante para o seu novo relacionamento será o pagamento de impostos e a apresentação conjunta pela primeira vez. Ao trabalhar com seus impostos, lembre-se de que a comunicação é a chave para escolher o melhor status de arquivamento.
Reúna e discuta a papelada
Assim como você fez quando estava solteiro, o primeiro passo para o preenchimento de impostos é coletar seus W-2s, 1099s, declarações de impostos do ano passado e documentação de qualquer negócio ou outras despesas grandes. Depois que cada parceiro tiver reunido esses formulários, faça uma discussão. Compartilhe quanto você ganhou, se os ganhos foram provenientes de trabalho autônomo e quanto interesse você pagou em empréstimos estudantis. Em seguida, discuta as despesas; Se você teve grandes despesas médicas, comprou uma casa ou ganhou outros ativos que podem afetar seus impostos, faça uma lista deles. Finalmente, liste todas as doações que você fez ou dinheiro que você colocou em uma conta de aposentadoria, os quais poderiam afetar seus impostos.
Quando arquivar em conjunto
Para muitos casais, a apresentação conjunta pode ser extremamente benéfica, pois permite que você solicite vários créditos fiscais que não estão disponíveis para casais que não são casados ou casados e que fazem o registro separadamente. Na maioria dos casos, o total de impostos que você e seu cônjuge devem pagar será menor ao preencher conjuntamente do que separadamente. Alguns créditos que os casais têm direito são o crédito de cuidados a crianças e dependentes, o crédito de despesas de adoção e a esperança e o crédito de aprendizagem ao longo da vida para juros de empréstimos estudantis. Arquivar em conjunto também pode poupar tempo e despesas que poderiam ser incorridos arquivando separadamente. Lembre-se de que, ao fazer uma apresentação conjunta, você é igualmente responsável por qualquer responsabilidade tributária.
Quando arquivar separadamente
O principal benefício do depósito em separado é que um dos cônjuges não será considerado responsável pelos impostos que o outro cônjuge deve. Em outras palavras, se seu cônjuge deve impostos ou tem outras obrigações financeiras, seu reembolso não será reduzido. Considere a apresentação separadamente se você ou o seu cônjuge não tiver recebido pensão por filho, não tiver assumido um empréstimo de estudante ou for culpado de fraude fiscal. Outro motivo para apresentar uma solicitação separada é se você ou seu cônjuge tiver despesas médicas significativas que excedam 7.5 por cento da renda bruta ajustada do indivíduo. Além disso, se qualquer um de vocês tiver várias deduções diversas, como dívidas do sindicato ou despesas de negócios, arquivar separadamente poderá render mais recompensas. Lembre-se de que você e seu cônjuge devem usar o mesmo sistema ao reivindicar deduções. Se o seu cônjuge itemiza, você deve discriminar também, mesmo que seus impostos devidos sejam menores se você tomar uma dedução padrão.
Considerações
Para garantir que você escolha o status de registro mais vantajoso, calcule seus impostos separadamente e em conjunto para ver quais resultam no imposto total mais baixo. Depois de preencher o formulário, use-o para ajudá-lo a considerar como você pode tomar as melhores decisões financeiras que beneficiarão os impostos do próximo ano. Se você receber um reembolso, decida onde investir ou como é melhor salvá-lo. Se você se registrou por conta própria e o processo foi confuso ou difícil, considere trabalhar com um profissional no próximo ano.
