Mover suas ações é um processo simples.
Felizmente, você não precisa pedir certificados de ações ou quebrar as más notícias para sua corretora atual que você planeja mover suas ações para outra empresa. Em vez disso, depois de ter uma conta na nova corretora que corresponda à sua conta atual, você pode direcionar a nova empresa para transferir todos os seus ativos da empresa antiga e eles farão todo o trabalho.
Abra uma nova conta de corretagem na sua corretora preferida (também conhecida como a firma de "destino") cujo título corresponde exatamente ao título da sua conta atual. Por exemplo, se você tiver um Rollover IRA, deverá abrir um Rollover IRA na empresa de destino. Você não pode abrir um Roth IRA ou uma conta tributável. Se você usou uma versão abreviada do seu nome, por exemplo, você deve usar o mesmo nome na nova conta.
Entre em contato com um representante em sua nova corretora e pergunte se ele pode aceitar todos os seus ativos. As corretoras podem aceitar todas as ações negociadas em bolsa e fundos negociados em bolsa (ETFs), mas você pode possuir outros ativos que a empresa de destino não pode aceitar. Você pode vender os ativos se ainda quiser que a nova corretora mantenha todos os seus investimentos, ou pode optar por deixar ativos inaceitáveis na sua empresa atual. Se você optar por liquidar ativos mantidos em uma conta tributável, precisará pagar impostos sobre quaisquer ganhos de capital resultantes da venda.
Peça ao representante um formulário de transferência de conta. O representante irá direcioná-lo para um local no site da empresa, onde você poderá fazer o download do formulário adequado, ou poderá direcioná-lo para uma página da Web na qual você poderá inserir suas informações de transferência on-line.
Por fim, pergunte ao representante se a sua transferência de conta se qualifica para qualquer incentivo. As corretoras geralmente oferecem incentivos para os investidores transferirem ativos acima de um certo limite. Mesmo que sua nova empresa não forneça incentivos para transferência, você ainda pode perguntar se ela reduzirá sua taxa de transferência como um incentivo para transferir sua conta, especialmente se seus recursos valerem seis dígitos ou mais. As taxas de transferência, cobradas pela empresa "fornecedora" para cobrir os custos administrativos, geralmente variam de US $ 50 a US $ 100, dependendo da empresa e do tipo de ativos transferidos. Essa taxa será transferida para sua nova conta como um saldo devedor, que você precisará cobrir, seja com dinheiro não investido em sua conta, seja vendendo ações suficientes de um investimento para cobrir o saldo devedor.
Preencha o formulário TOA com base nas informações em seu extrato de conta mais recente. A maioria dos formulários TOA também pedirá que você anexe uma cópia da sua declaração mais recente ao formulário TOA preenchido.
Alguns dias depois de ter enviado o formulário preenchido, ligue para sua nova corretora e pergunte se recebeu sua documentação. Em caso afirmativo, pergunte se existe uma maneira de acompanhar o progresso de sua transferência on-line. Muitas empresas fornecem isso e um representante pode mostrar onde encontrar as atualizações de status de transferência. Essas atualizações o notificarão se houver um problema que exija sua atenção. Você também pode simplesmente revisar sua conta; Assim que sua nova empresa receber seus recursos, ela será postada na sua conta.
Ponta
- Tenha em mente que as transferências de ações e fundos mútuos são mais complexas do que as transferências em dinheiro, e você pode não conseguir fazer negócios enquanto a transferência estiver em andamento. Embora as transferências de ações geralmente possam ser concluídas eletronicamente em menos de uma semana, as transferências de fundos mútuos podem levar algumas semanas para serem concluídas. Verifique com sua nova corretora se você precisa vender um ativo antes que sua transferência seja concluída.
Aviso
- As corretoras devem seguir muitas regras ao executar transferências de ativos. Qualquer informação incorreta em seu formulário de TOA atrasará sua transferência. Acompanhe sua nova corretora para garantir que ela tenha todas as informações necessárias para concluir a transferência de seus ativos.
