Diferentemente das rolagens, você não precisa relatar transferências em seus impostos.
Quando as pessoas pensam em transferir dinheiro de uma conta de aposentadoria para outra, geralmente pensam em uma rolagem. No entanto, existe um método mais simples para transferir dinheiro de uma conta para outra - uma transferência. Com uma transferência, você nunca toca no dinheiro e não precisa relatá-lo em sua declaração de imposto de renda. Mover dinheiro do seu IRA para um 401 (k) com uma transferência pode ser benéfico se o seu 401 (k) tiver taxas mais baixas ou investimentos específicos que você deseja segmentar.
Pergunte ao administrador do plano 401 (k) ou consulte os documentos do plano 401 (k) para descobrir se o seu plano 401 (k) permite transferências de um IRA para o plano. Embora as regras do IRS permitam que os planos 401 (k) aceitem tais transferências, as regras não requerem planos 401 (k) para aceitá-las.
Solicite os documentos de transferência do administrador do plano 401 (k). Dependendo da sua empresa, você também poderá obter os formulários on-line.
Preencha os formulários e entregue-os ao administrador do plano 401 (k). Os formulários podem variar um pouco, mas geralmente exigem as informações da conta para sua IRA e sua conta 401 (k) e o valor que você deseja transferir. Depois de enviar os formulários, o dinheiro é transferido automaticamente em seu nome para o seu plano 401 (k).
