A maioria dos fundos gerenciados não consegue vencer o mercado.
Estudos como a análise 2009 conduzida pela Morningstar constataram consistentemente que a maioria dos fundos mútuos administrados não supera os fundos de índices simples. Em alguns casos, esses fundos administrados tiveram um desempenho consideravelmente pior, ao mesmo tempo em que cobraram taxas significativamente mais altas do que os fundos de índices comparáveis. Se você está considerando um investimento em um fundo gerenciado, é imperativo verificar seu desempenho em relação ao índice de referência.
Solicite uma cópia do prospecto para cada fundo mútuo gerenciado que você deseja analisar. O prospecto lista o desempenho do fundo em vários períodos de tempo diferentes. O documento também lista o desempenho dos índices relevantes, facilitando a comparação dos resultados.
Compare o desempenho do fundo mútuo gerenciado e o índice Standard and Poors 500 para o período de tempo mais recente. O prospecto lista o desempenho nos últimos três meses, seis meses e doze meses. Compare como o fundo fez em comparação com o índice não gerenciado.
Encontre um período de tempo em que o índice caiu e compare o desempenho do fundo administrado durante esse mesmo período de tempo. Se você escolher um fundo gerenciado, deverá procurar um que tenha superado consistentemente o índice, tanto em mercados em alta quanto em baixo. Os fundos mútuos gerenciados geralmente tentam cronometrar o mercado, alterando a porcentagem de ações que detêm em antecipação às mudanças nas condições do mercado. Um fundo que conseguisse contornar o mercado de baixa e subir quando o mercado de ações despencasse valeria a pena.
Verifique as despesas do fundo e compare com o índice. De acordo com o site Motley Fool, alguns fundos de índice cobram tão pouco quanto 0.18 por cento, contra bem mais de um por cento para muitos fundos administrados. Considere essas diferenças nas despesas ao comparar o desempenho dos fundos administrados e de índice.
Itens que você precisará
- Prospecto do fundo mútuo
