Compare suas opções de fundos mútuos em um gráfico de desempenho antes de investir.
Os fundos mútuos combinam os depósitos de vários investidores para comprar valores mobiliários, como ações ou títulos. Isso oferece os benefícios da gestão profissional de fundos e a capacidade de comprar títulos que podem não estar disponíveis para investidores de pequena escala. As principais desvantagens incluem taxas de administração e falta de controle sobre os componentes do fundo. As ações de fundos mútuos não são negociadas em mercados secundários, portanto você deve comprar e vender suas ações diretamente do fundo ou através de um corretor. Os fundos são agrupados por categoria com base no foco de seus portfólios de investimento, como fundos de obrigações, fundos de índices de ações ou fundos de tecnologia.
função
Gráficos de desempenho do fundo mútuo mostram os ganhos do fundo ao longo de um determinado período de tempo. Você pode encontrar gráficos de desempenho interativos em sites de pesquisa de investimento, como NASDAQ.com e Fidelity.com. A maioria dos sites permite que você selecione vários fundos para comparar seu desempenho no mesmo gráfico.
Prazo
Dependendo do site de pesquisa que você usa, geralmente é possível selecionar diferentes períodos de tempo para mostrar o desempenho de longo prazo do fundo. Você também pode exibir o ganho ou a perda percentual numérica na parte inferior do gráfico. Estes são normalmente divididos por datas-chave, como um mês, seis meses, um ano e cinco anos. O mês ou ano é mostrado no eixo x do gráfico de desempenho. Prazos mais longos lhe darão uma linha mais plana no gráfico.
atuação
O eixo y do gráfico exibe o desempenho do fundo no período especificado. Dependendo do site, o desempenho pode ser medido pelo preço da ação ou quanto um investimento de uma quantia em dólar específico renderia. Por exemplo, se você investiu $ 1,000 em um fundo com um retorno de 15%, sua conta valeria $ 1,150 após um ano. O gráfico permite detectar rapidamente tendências no desempenho à medida que a linha aumenta ou diminui.
dicas
Você encontrará informações e comparações mais precisas se escolher um período de tempo mais longo. Por exemplo, dados de cinco anos são mais indicativos do desempenho típico de um fundo do que uma amostra de um mês. Selecione grupos do mesmo tipo de fundos por vez para obter as comparações mais precisas. Por exemplo, comparar um fundo de obrigações com um fundo internacional pode não fornecer uma visão completa do risco e da remuneração envolvidos em cada opção de investimento. As comparações entre fundos lançados em anos diferentes também podem não ser tão úteis quanto a comparação de fundos de idade semelhante, uma vez que o fundo mais antigo teve mais tempo para seus investimentos amadurecerem.
