Você sempre pode transferir dinheiro de uma conta de aposentadoria para uma conta de aposentadoria individual. Fechar uma é apenas uma questão de preencher alguns documentos e possivelmente pagar uma taxa. Você também precisa informar ao banco como deseja que os fundos sejam pagos. O administrador do IRA precisa de tempo para vender seus investimentos e converter os ativos em dinheiro. Esse processo pode levar 10 dias úteis ou mais.
Entre em contato com seu administrador do IRA para informar que você deseja encerrar a conta. O banco informará quais formulários preencher e se cobra uma taxa de fechamento. Informe ao banco se deseja receber um cheque por correio ou um depósito eletrônico em sua conta bancária.
Preencha a documentação de fechamento, assine e devolva ao banco com qualquer taxa obrigatória.
Relate a distribuição na seção de renda do Form 1040. O banco informa o valor tributável da distribuição ao IRS no Formulário 1099-R e envia uma cópia desse formulário até janeiro 31 do ano seguinte.
Ponta
- Se você sacar e fechar a conta de rolagem dentro de cinco anos a contar da data de rolagem e antes de atingir a idade 59 1 / 2, você terá que pagar uma multa de 10 por cento na principal de rolagem. Você também terá que desembolsar imposto de renda e multa sobre os ganhos.
