O grande objetivo é manter seus ganhos em ações.
Sortudo! O preço de mercado do seu estoque subiu. O que agora? Há muitas maneiras de bloquear os ganhos de papel que seu estoque experimentou. Esses ganhos podem ser capturados com a compra de uma "posição de proteção", criando um "colar sem custos", inserindo uma "ordem stop" ou vendendo suas ações. Essas estratégias têm diferentes custos diretos, consequências fiscais e limitações para ganhos futuros.
Determine quanto você quer manter. Quando você detém uma ação apreciada, você pode ver o preço continuar a subir. Se você quiser sacar em vez de participar de qualquer valorização adicional, vender as ações é certo para você. Você pode vender suas ações por meio de um corretor de descontos ou entrar em contato com o agente de transferência de ações listado na página da Web do investidor da empresa. Se você quiser uma exposição contínua a ganhos positivos e ao mesmo tempo limitar a desvantagem, você pode comprar uma unidade de proteção, construir um colar sem custo ou inserir uma ordem de parada móvel.
Considere sua estratégia fiscal. O bloqueio de ganhos fora de uma conta com vantagem fiscal gerará lucro tributável. Se você mantiver suas ações por menos de um ano, esses ganhos serão tributados de acordo com sua taxa de imposto pessoal mais alta. Alguns investidores evitam vender suas ações vencedoras até depois de as terem mantido por um ano para se qualificarem para a tributação de ganhos de capital a longo prazo. Outros investidores também desejam adiar o pagamento de ganhos de capital de longo prazo. Os ganhos podem ser protegidos enquanto se adia a data de venda para o futuro através da compra de itens no seu estoque, da construção de um colar sem custos ou até mesmo da entrada de um pedido de stop
Determine quanto você quer pagar do bolso para garantir seus ganhos. Vender suas ações usando uma ordem de limite com um corretor ou agente de transferência custará uma pequena taxa. Comprar um produto em seu estoque será muito mais caro. Se você deseja evitar pagar do próprio bolso por uma questão de proteção, muitas vezes você pode construir um colar sem custos como uma estratégia alternativa. Esta posição é criada através da compra e venda de uma chamada. Não custa nada quando você escolhe uma ligação e uma opção que têm os mesmos preços, de modo que a venda da ligação paga pela compra da opção de venda. Inserir uma ordem de trailing stop a um preço abaixo do preço de mercado da ação pode fornecer proteção semelhante a uma colocação com custos mais baixos.
Ponta
- Para usar uma ordem de parada móvel para bloqueio de ganhos, insira-a como uma ordem "bom até cancelada" (GTC).
Advertências
- A compra de um put ou a construção de um colar deve ser feita para evitar ser tratado como uma venda construtiva sob as diretrizes do Internal Revenue Service. Consulte um profissional de impostos.
- Ordens de parada à direita não são tão seguras quanto as ordens de compra ou venda. Se o preço da ação subir abaixo do preço do pedido, a venda será feita por menos do que o preço que você especificou. Para que as ordens de parada à direita funcionem perfeitamente, o preço deve percorrer o preço especificado na ordem.
