As relações de troca de petróleo oferecem diversidade a uma carteira de investimentos tradicional.
Os investidores que buscam uma alternativa para ações e títulos para diversificar suas carteiras podem estar interessados em fundos de petróleo. Esses trusts, conhecidos como royalties, detêm os direitos sobre poços de petróleo e gás e cobram royalties de terceiros que extraem os recursos da propriedade. Esses royalties são então distribuídos na forma de dividendos aos investidores. Investir em um trust de petróleo, como em qualquer seleção de investimento, requer um pouco de pesquisa para garantir sua adequação em termos de metas financeiras do investidor.
Valor do investimento
Determine a quantidade de dinheiro que será investido na confiança do petróleo. O montante do investimento inicial determinará se o investidor estará utilizando os serviços de um corretor ou conduzindo ele mesmo a transação. Muitos corretores não lidam com transações de investimento de menos de $ 10,000.
Pesquisa
Compare e contraste vários trusts de petróleo para determinar qual deles se encaixa melhor no plano estratégico geral do investidor. Muitos sites, como DividendYieldHunter.com e SeekingAlpha.com, oferecem estatísticas financeiras, como o valor atual de mercado, bem como projeções de lucros e dividendos futuros.
Obter um prospecto
Entre em contato com o trust de petróleo escolhido para obter um prospecto e coletar o máximo de informações possível para tomar uma decisão de investimento informada. Se um corretor estiver sendo utilizado, ela entrará em contato com a confiança para obter essas informações para o cliente. Embora não seja possível prever ganhos futuros reais, essas informações podem ajudar a determinar se a confiança está ou não alinhada com a tolerância ao risco e com o possível nível de ganho do investidor.
Fazer perguntas
Faça perguntas para esclarecer qualquer informação que não esteja clara antes de assinar qualquer papelada. É importante entender não apenas os benefícios de se investir em um trust de petróleo, mas também os riscos. Por exemplo, um investidor de trust de royalties menos experiente pode não perceber que os trustes de royalties são sensíveis às taxas de juros ou que os recursos naturais pertencentes à trust eventualmente serão esgotados. Certifique-se de ter uma compreensão completa de como esses fatores podem afetar potencialmente a taxa de retorno esperada.
Complete a transação
Assine todos os documentos legais necessários associados ao contrato de fideicomisso e submeta o pagamento de todas as quantias exigidas, incluindo o valor do investimento e as taxas aplicáveis, como taxas de gerenciamento do programa e de manutenção da conta. O investidor começará a receber pagamentos, conforme descrito no prospecto. Os dividendos são normalmente pagos trimestralmente, mas também podem ser pagos mensal ou semestralmente.
